제프리 엡스타인이 10억 달러가 넘는 의심스러운 자금을 이동시키는 과정을 도이체방크, JP모건체이스, 뱅크오브아메리카 세 은행이 모두 방조했다는 상원 재정위원회 민주당 측 보고서가 나왔다. 이 자금에는 인신매매 피해를 입은 동유럽 여성들에게 지급된 돈도 포함돼 있다. 보고서에 따르면 세 은행 소속 은행원 십여 명이 늦어도 2002년부터 엡스타인의 의심스러운 송금을 인지하고 있었지만, 은행들은 그가 성매매 혐의로 체포된 뒤 몇 년이 지나서야 관련 내용을 당국에 신고했다.
JP모건체이스는 1998~2013년 엡스타인의 주거래은행이었다. 이 기간 동안 그는 5,000건, 총 11억 달러(약 1조 5,620억 원) 규모의 의심스러운 송금을 했다고 보고서는 밝혔다. 은행 준법감시 담당자들은 2010년부터 엡스타인과의 거래 관계를 끊어야 한다고 상부에 요구했고, 그중 한 명은 그를 “쓰레기”라고 표현하기도 했다. 그러나 이런 요구는 상부에서 묵살됐고, 은행은 이미 아동 성범죄로 유죄판결을 받은 그를 2013년까지 고객으로 유지했다.
이번 와이든 보고서와는 별도로, 법무부가 ‘엡스타인 파일 투명성법’에 따라 지난 1월 공개한 내부 이메일과 증언에서도 관련 정황이 드러난 바 있다. 당시 공개된 자료에 따르면 JP모건체이스의 법무 담당 임원 스티븐 커틀러는 2011년 내부 이메일에서 엡스타인을 “어떤 면에서도 명예롭지 못한 인물”이라며 “고객으로 둬서는 안 된다”고 썼다. 그럼에도 엡스타인과 직접 연락을 주고받던 프라이빗뱅킹 부문 책임자 제스 스테일리와 자산관리 부문 임원 메리 어도스가 그를 계속 고객으로 유지하기로 결정했고, 관련 내부 보고에는 “다이먼 검토 대기”라는 표시가 붙었다고 알려져 있다. 최고경영자 제이미 다이먼은 2019년까지 엡스타인에 대해 아는 바가 없었다고 증언한 바 있다.
JP모건체이스가 제출한 SAR에는 러시아, 벨라루스, 투르크메니스탄 여성들에게 지급된 자금과 함께 엡스타인과 “관계를 맺은” 여성이나 “인신매매의 일환으로 여성을 조달한” 인물에게 흘러간 자금이 기재돼 있었다. 은행은 이 거래들을 신고 대상으로 분류하고도 실제 SAR 제출은 그가 수감 중 사망한 2019년까지 미뤘다.
도이체방크 역시 엡스타인의 의심스러운 거래를 인지하고 있었지만 2019년이 돼서야 SAR를 제출했다. 엡스타인은 JP모건체이스와의 거래가 끊긴 뒤 대부분의 자산을 도이체방크로 옮겼고, 2013~2019년 사이 1,140건의 의심스러운 송금을 실행했다고 보고서는 설명한다.
뱅크오브아메리카는 억만장자 리언 블랙이 보낸 1억 7,000만 달러(약 2,414억 원) 규모의 자금에 대해서도 신고를 미뤘다. 블랙은 세무 자문에 대한 대가로 지급한 돈이라고 말해왔지만, 이 자금 상당 부분은 미국령 버진아일랜드에서 엡스타인이 벌인 인신매매 사업의 자금원이 됐다고 보고서는 지적한다. 은행 스스로도 이 거래에 “명백한 경제적, 사업적, 합법적 목적이 없다”고 판단했음에도 SAR 제출은 2020년까지 미뤄졌다.
은행비밀법은 자금세탁이나 불법행위 자금 조달이 의심될 경우 은행이 정부에 즉시 통보하도록 규정하고 있다. 보고서는 정작 질문을 던졌어야 할 은행원들이 침묵했고, 엡스타인의 범죄는 모두가 볼 수 있는 곳에서 벌어지고 있었다고 결론지었다.
재정위원회 소수당 간사인 론 와이든 상원의원은 도널드 트럼프 대통령의 측근들이 위원회의 엡스타인 관련 은행 기록 확보를 막으려 했다고 밝혔다. 스콧 베선트 재무장관은 SAR 세부 내용 제출 요청을 세 차례 거부했고, 상원 공화당은 재무부에 관련 파일 제출을 강제하는 법안 통과를 저지했다.
Bombshell new report out from my investigators this morning spanning our four year investigation into Jeffrey Epstein’s financial records.
This report shows exactly how Wall Street protected Epstein and enabled his sex trafficking for decades. https://t.co/OwOadLbjLo
— Ron Wyden (@RonWyden) August 4, 2026
